자산관리 적법성 및 제안 업무
관련법규
- 자산유동화에 관련 법률 제10조 제1항 제2호
- "신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률" 제2조제8호, 제8호의2,제8호의3,제9호 및 제10호의 업무를 허가 받은 신용정보회사 및 채권추심회사
- "개인신용평가업""개인사업자신용평가업""기업신용조회업""신용조사업""채권추심업"
- 당사는 위 법률에 근거 요건을 갖춘 적격자산관리자
- 신용정보법 제5조 제1항 제6호 동법 시행령 제3조 제3호, 신용정보업감독규정 제4조 제7호
관리이력
- 2017년 11월 AMC실 설립을 시작으로 뛰어난 자산관리 업무경력자로 구성하여 고객사 수임규모에 맞춘 탄력적 인력 운용과 관계사 시너지를 활용한 적극적인 자산관리
- '20년 4월말 현재 관리 자산 : 장부가 기준 약2,000억원(기회수 자산 제외)
- '18년 ~ '20년 3말말 현재 회수 자산 1,639억원 달성
제안업무 NPL 자산에 대한 자산관리 서비스
주요업무
- 채권서류 실사 및 인수
- 자산관리 계획 작성(자산별 처분전략, 추정CF)
- 담보채권관리업무(경매절차관리, 배당금 수령, 유입물건 매각 등)
- 특별채권관리업무(회생절차관리, M&A 추진 등)
- 잔조채권 추심 및 관리업무
지원업무
- 자산실사 및 Valuation 지원
- 투자자에 대한 관리현황 Reporting
- 투자제안 검토
- 특별채권관리업무 (회생절차관리, M&A 추진 등)
- 잔종채권 추심 및 관리업무
차별화된 자산관리
자산관리 프로세스
고객사 NPL폰드의 수익률 제고 및 투자자 이익보호를 위한 전담팀 구성
- 자산관리인력의 전문성 확보를 위해 7~8인으로 구성된 전담팀을 지속적으로 운영할 계획
자산인수검토지원
자산관리계획안 작성
고객사보고 및 승인
처분계획 실행
실적 등 종결 보고
AMC
Asset Management(AM)
- 자산관리계획안 작성
- Down Risk 회피 및 Value-up전략 수립
- 목표수익률 극대화를 위한 현장 마케팅 활동
- 유입 부동산 관리
- 법률 Issue 대한 사전 검토
- ARP 및 개별 Issue 보고
- 추정 Cash Flow, ghltnwjsfir qhrh
- 매주 발생되는 Issue 및 진행상황 보고
Portfolio Management(PM)
- 자산관리꼐획안에 대한 목표수익률 점검
- AM 자산관리활동에 대한 내부 승인
- 수익률 극대화를 위한 전략 수립
- 운용사에게 회수 현황 정기적 보고
- 관리활동, 목표대비 회수율 등
- 정기적 실적관리 보고 업무
목표관리 운영전략
- 수익률 제고 방안 1. 주요 운영전략
채무자 및 보증인 자진변제 유도
- 채무일부감면(DPO)를 통한 변제유도
- 보증인 대위변제 유도
- 투자자 섭외에 의한 채무인수
원매자중심의 선제적 마케팅
- 이해관계인(임차인, 유치권자, 차주거래업자, 후순위저당권자 등)을 통한 실수요를 대상으로 마케팅 진행
- 중개업자 네트워크를 활영한 참재원매자 발굴
경매절차 관리
- 선제적 마케팅을 통한 원매자와 계약체결(채권매각, 채무인수, 입찰이행 등)을 통한 자산처분가치 극대화
- 매각자산의 경제적 효용가치에 근거한 매각방식(일괄 또는 개별 매각) 변경을 통한 낙찰가 상향
- 저가낙찰 방지를 위한 방어적 입찰참여 및 차순위 매수 유도
- 배당요구권자의 적정성 검토를 통한 배당손실 최소화(소액임차인, 임금채권 등)
회생절차 관리
- 회생인가 전 선제적 마케팅을 통한 매매계약체결 유도
- 회생절차 강제인가를 대비하여 채구너자 측에 유리한 회생계획안 작성
- 계속 기업가치가 우수한 차주의 경우 적극적 회생절차 관리를 통한 대환 또는 M&A 추진
- 계속기업가치가 미약한 차주의 경우 조사보고서 검토를 통한 청산가치 재산정 등 조속한 회생폐지 추진
적극적 마케팅 전략
AM
- 채무자 이해관계인 대상 마케팅(보증인, 임차인, 유치권자, 후순위저당권자 등)
- NPL브로커를 이용한 광범위 마케팅
AM
- 유효수요자를 대상으로 다양한 처분 활동 수행(유사업종 종사자, 현지중개업자, 투자자 등)
AM
- 지점 거래처를 대상으로 한 자산 마케팅 진행(홍보용 전단 등)
목표관리 운영전략
수익률 제고 방안 2. 자산유형별 운영전략
NPL 자산의 매입가격이 상승하는 상황에서 투자자의 목표수익 시현을 위해 자산유형별 Value-up 전략 구상 및 실행
일반채권
- 가치하락요인에 대한 선제적 대응을 통하여 자산가치 상승 및 회수기간 단축 방안 실
EX)유치권에 대한 조기대응, 법률검토 등
특별채권
- 회생기업 분석을 통한 active전력(회생인가 후 정상화, M&A 추진 등 또는 Passive전략(회생폐지 후 환가, 회생계획 변제 등)실행
Ex)active전략_계속기업가치가 우수한 기업에 대하여 출자전환을 통한경영권행사, 적극적 sales&lease back 추진 등 passive전략_계속기업가치가 미약한 기업에 대하여 조속한 회생 폐지 후 민사집행법상 경매 진행, 강제인가시 경매 진행 조항 삽입 등
유입자산
- 시장가치 대비 저평가된 자산에대하여 유입 후 최유효이용분석 및 하자치유를 통한 처분방안 실행
Ex) 맹지에 대한 도로 개설, 노후 건물에 대한 리모델링 및 임대 후 매각 등
무담보채권
- SCI평가정보 추심조직의 적극적 활용을 통한 무담보채권 upside 발굴
EX)DPO, 개인회생 및 신용회복위원회 신청 유도 등
고객사의 투자이익 극대화
서비스 문의
- 수임제안 / 수수료 문의 등
- AMC실02-3449-1696
tspark@sci.co.kr
